电信网络诈骗分上、中、下游三个环节，即：用买来的银行卡接收涉案资金；骗子作案；“洗钱”将涉案资金提现。安徽省巢湖市公安局紧盯这三个步骤，全“链条”向电信网络诈骗犯罪开火，大大提高了电信网络诈骗犯罪整治的质效，守护好百姓的钱袋子。

“断卡”堵上游

自9月下旬开始，该局持续开展了以打击贩卖银行卡、电话卡违法犯罪为内容的“断卡”行动。10月初，通过线索摸排、信息研判，刑警一队民警发现本市境内有人在银行频繁办理银行卡，有些异常。该队立即成立专案组展开秘密侦查，结果发现鲍某、汪某等四人在社会上大量收购银行卡，正从事不法活动。他们有一定的反侦查经验，平时分散在全市，经常会将银行卡、U盾等直接送给买家，以规避邮递风险。10月13日，专案组果断出击，将上述四人抓获。经扩线深挖，专案组陆续抓获另外13名此类犯罪嫌疑人，收缴银行卡200余张，手机卡100余张。

经查，该团伙分工明确，在巢湖本地寻找经济能力较差的年轻人去银行办理银行卡，再低价收购这些卡，然后高价转卖给诈骗团伙。不法分子行骗时，要求受害人将资金汇入鲍某等人贩卖的银行卡里，以逃避打击。

截止目前，巢湖警方共侦破妨害信用卡管理罪犯罪案五起，抓获犯罪嫌疑人29名，收缴银行卡300余张，手机卡150余张。

破案阻中游

巢湖的陈先生闲暇时光喜欢“手游”，8月初的一天，他发现微信朋友圈里一个叫“大鱼”的玩家玩游戏的级别升得特别快，于是就向他讨教诀窍。“大鱼”说，要达到8级玩家资质需充一万余元的费用。但自己帮忙只要缴５００元的介绍费，1０００元的服务费即可，因为他受雇于这家网络游戏公司，陈某很快给对方转了１５００元钱。不久“大鱼”又说，他们是官方平台，还需缴２０００元做一下银行流水，做完流水后，２０００元会自动返还到原来帐户上。陈先生相信“大鱼”的话，毫不犹豫地向其转了２０００元。3500元汇出后，见自己的游戏级别没有任何改变，对方还将他的微信拉黑了。

接警后，刑警二队迅速展开侦查。通过对双方交流信息的深度研判，民警很快锁定了诈骗嫌疑人的身份，他叫李某，江苏省盐城人。8月16日下午，李某在居住小区内被巢湖警方抓获。

7月27日，柘皋镇人林某“网恋”时被骗1.2万元。辖区柘皋派出所第一时间展开侦查。在相关警种的密切配合下，很快锁定嫌疑人为本镇某村的王某。7月28日，王某被抓获。见到王某，民警大吃一惊，林某心仪的妙龄单身女子，竟是个年过半百的抠脚大汉。王某对假扮年轻女性，再以“谈恋爱”名义，对林某实施诈骗的犯罪事实供认不讳。

1至10月，共破获本地电信网络诈骗案45起，带破异地电诈案480起，抓获犯罪嫌疑人161名。

反“洗钱”断下游

   ９月12日，张先生向刑警一队报警称，自己在网上做太空舱产品时被骗一万元。通过对这一万元流向的侦查，民警发现这笔款项是从河南省许昌市多家银行的“ATM”机上被取走的，侦查员立即移师许昌市开展工作。通过对银行视频监控和大量的走访调查，民警很快锁定了取钱人员的身份，他叫周某，许昌本地人。９月1８日，周某在家中被抓获。

接受调查时，周某交代了他与李某等６人，合伙帮骗子从银行取出现金（简称‘洗钱’）的犯罪事实。至１０月初，该团伙其他6名犯罪嫌疑人陆续被巢湖警方抓获。经查，该团伙今年2月以来，共接单4次，“洗钱”金额高达40余万元。

9月28日，巢湖某校高三学生艾某发现有人盗用她的“QQ”号行骗。调查发现，被骗资金一万元都被汇到了深圳市龙华区一超市的收银码上。在当地警方的密切配合下，巢湖办案民警很快找到这家超市。超市老板胡某承认通过超市收银码，帮一个叫凌某人兑过一万元现金。

通过对凌某的深入调查，民警发现这是一个以凌某为首的“洗钱”团伙，共有8人。10月7日，凌某在其家中被抓获。至11月10日，该团伙其他7名成员陆续被巢湖警方抓获。

经查自今年6月以来，该团伙先后流窜至全国数个省市，用收银码“洗钱”6次，金额达7万多元。

“断卡”行动铲除了电信诈骗滋生的土壤，从源头遏制诈骗犯罪的发生；强有力的打击震慑，让诈骗分子畏而却步；反“洗钱”，截断了电信网络诈骗的下游，重创了骗子的心理。

目前，全面整治已取得显著成效，全市电信网络诈骗案发案率逐月下降。

安徽省巢湖市公安局 杨祖友